워렌버핏이 본인 사망후 재산의 90%를 S&P500 인덱스펀드에 투자하라는 유언을 공개해 큰 화제가 되었습니다.
미국투자자뿐 아니라 글로벌 투자자들이 S&P 500에 관심을 갖고 있는데요. 오늘은 S&P 500지수가 무엇이고 어떻게 투자하는지에 대해서 말씀드리겠습니다.
1. S&P500 지수란?
세계 3대 신용평가사로 불리우는 미국의 Standard&Poor’s에서 개발한 주가지수입니다. 미국의 주식시장에 상장된 500개대형기업이 포함된 주가지수로 미국 상장기업 시가총액의 90%를 포함하고 있습니다.
1) S&P500 구성
- 공업주 : 400종목
- 공공주 : 40종목
- 금융주 : 40종목
- 운수주 : 20종목
종목 선정은 S&P가 우량기업주를 중심으로 선정합니다.
2) S&P500 지수 주가 산출 방법
S&P500 지수는 시가총액에 따라 비중을 조절합니다. 예를 들어 500개 기업중 현재 시가총액이 가장 높은 기업이 애플인데, 애플의 비중이 5%라면 투자금의 5%를 애플에 투자합니다.
그리고 500개 기업중 가장 낮은 시가총액을 기록하는 기업의 비중이 0.001% 라면 0.001%만 투자합니다. 시가총액 비중에 따라 투자율도 연동이 됩니다. 실시간으로 말이죠.
글을 쓰는 현재 기준으로 시가총액이 가장 높은 애플의 비중이 높습니다. 마이크로소프트, 구글,아마존, 테슬라의 비중이 상당히 높은 것을 알수 있습니다.
S&P500지수는 전형적인 승자독식 구조를 띕니다. 지금 1등하고 있는 기업이 네트워크효과와 규모의 경제 등을 이용해 향후에도 1등을 할 가능성이 높고, 2위와의 격차는 점점 더 커질 가능성이 높습니다.
2. S&P 500 지수 출범후 성적은?
1) S&P 500 주가흐름
S&P500지수는 1920년대에 등장했고 주식시장에 상장된 것은 1957년 3월입니다.
그리고 약 65년간 아무리 최악의 시점에 보유했어도 15년이상을 보유했다면 결코 손해를 보지 않았습니다. 그리고 글로벌 경제 패권이 IT로 넘어간 2010년대 이후부터는 더욱 급격한 상승중입니다. 승자독식 구조가 더더욱 심화되는 모습이죠.
해당 그래프는 1928년부터의 S&P 500 지수의 수익률을 보여준 그래프인데요. 현재까지도 약 연평균 10%의 수익률을 기록하고 있습니다.
이 수익률을 장기간 누적한다면 어떠한 결과가 있을까요? 1억을 투자한다고 가정해보겠습니다.
- 1년후 : 1.1억
- 2년후 : 1.21억
- 3년후 : 1.33억
- 4년후 : 1.46억
- 5년후 : 1.61억
- 6년후 : 1.77억
- 7년후 : 1.94억
- 8년후 : 2.14억
- 9년후 : 2.35억
- 10년후 : 2.58억
- 11년후 : 2.84억
- 12년후 : 3.13억
- 13년후 : 3.44억
- 14년후 : 3.79억
- 15년후 : 4.17억
- 16년후 : 4.58억
- 17년후 : 5.04억
- 18년후 : 5.55억
- 19년후 : 6.1억
- 20년후 : 6.71억
복리의 효과는 대단합니다. 1억이었던 원금이 매년 10%씩 상승해 20년후에는 6억이 되었습니다 더군다나 위 수익은 배당수익을 제외한 금액입니다.
연평균 10% 성장이 희망회로가 아니라 실제 데이터를 근거한 것이기 20년전에 투자한 사람은 원금의 7배를 벌었을겁니다.
그래서 한국의 많은 투자전문가들도 자주 하는 말이 최대한 빠르게 1억원 정도만 S&P 500에 투자해 놓는다면 남은 인생은 돈을 모으지 않고 써도 된다고 말하는 분들도 있습니다.
2) S&P 500(IVV) 배당수익율
S&P500(IVV)의 배당은 연 4회 지급됩니다.
- 3월 : 0.77% (77만원)
- 6월 : 0.98% (98만원)
- 9월 : 0.9% (90만원)
- 12월 : 1.1%(110만원)
1억 투자시 연 275만원 정도의 배당을 챙기시게 됩니다. 상당히 쏠쏠하다고 할수 있죠.
3. S&P 500 투자방법
자 그렇다면, 어떻게 투자하면 될까요?
1) 미국주식시장 상장 ETF에 투자한다.
S&P 500 지수를 추종하는 ETF는 다음 3가지가 대표적입니다.
- SPY : SPDR S&P 500 ETF
- IVV : ISHARES CORE S&P 500 ETF
- VOO : VANGUARD S&P 500 ETF
위 티커명을 검색해서 일반 주식사듯 해외주식앱을 통해 구입을 하면됩니다.
2) 국내시장 S&P 500 추종 상품
- KINDEX 미국 S&P 500
- KODEX 미국 S&P 500
- TIGER 미국 S&P 500
해외주식을 사려면 환전이 필요하기 때문에 환전수수료도 발생하고 증권거래세도 발생합니다. 국내시장 상장 해외 ETF는 증권거래세가 없다는 장점이 있고, ISA계좌에 투자한다면 양도소득세도 면제됩니다.
3) 월배당 ETF에 투자
22년 들어 월배당을 받을수 있게끔 포트폴리오를 구성한 상품들이 등장하고 있습니다.
신한자산운용 : SOL 미국 S&P 500
위 상품은 분기마다 나오는 배당금을 쪼개서 월별로 지급하는 상품입니다. 반대로 다이렉트로 월배당을 받을수 있게끔 직접투자 포트폴리오를 구성할 수도 있습니다.
- IVV : 3,6,9,12월에 배당
- SPY : 1,4,7,10월에 배당
- TIGER, KINDEX : 2,5,8,11월에 배당
위 3가지 지표에 분산투자를 진행한다고 가정하면 매달 배당을 받을수 있습니다. 실제로 위와 같은 포트폴리오를 구성해 월배당을 받으려는 20-30대가 늘어나고 있기도 합니다.